Парламент принимает настоящий органический закон.
    Ст.I. – В Закон о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 года (Официальный монитор Республики Молдова, 1996 г., № 1, ст.2), с последующими изменениями, внести следующие изменения и дополнения:
    1. В статье 38:
    в части (3):
    слова „опасность, что банк станет неплатежеспособным,” заменить словами „угроза, что банк станет непла­тежеспособным (несостоятельным), или установлены угроза значительной потери активов либо причинение значительного ущерба интересам вкладчиков или угроза причинения значительного ущерба их интересам,”, а слова „обращается в компетентную судебную инстанцию для возбуждения процесса несостоятельности.” заменить словами „своим распоряжением назначает ликвидатора для ликвидации банка в соответствии с главой VI¹.”;
    дополнить часть предложением: „В случае, если банк находится в состоянии неплатежеспособности или чрезмерной задолженности либо если существует угроза того, что он станет неплатежеспособным, руководитель исполнительного органа банка обязан незамедлительно уведомить об этом Национальный банк.”;
    часть (7) дополнить пунктами с) и d) следующего содержания:
    „с) судебная инстанция устанавливает законность действий, совершенных в целях выполнения настоящего закона, и принимает решение лишь в отношении того, являются эти действия преднамеренными или нет;
    d) ликвидатор и лица, оказывающие ему помощь, работники Национального банка не несут ответственности за ущерб, действия или упущения, которые имели место в период исполнения ими своих обязанностей, кроме случаев, когда доказано, что они являются преднамеренными и противозаконными.”.
    2.Дополнить закон главой VI¹следующего содержания:
    Статья 38¹. Назначение ликвидатора
    (1) В случае отзыва лицензии банка в результате установления обстоятельств, предусмотренных частями (1) и (3) статьи 38, Национальный банк назначает для ликвидации банка ликвидатора.
    (2) Ликвидатор назначается в семидневный срок cо дня установления обстоятельств, предусмотренных частью (1).
    (3) Со дня отзыва лицензии банка Национальный банк закрывает счета соответствующего банка и открывает новый счет с пометой „банк в процессе ликвидации”, на который перечисляются имеющиеся на счетах банка на этот день денежные суммы и посредством которого ликвидатором будут осуществляться все операции, связанные с ликвидируемым банком.
    Статья 38². Условия назначения ликвидатора
    (1) Ликвидатором назначается физическое лицо, соответствующее требованиям, предъявляемым к руководителю банка и установленным соответствующим регламентом Национального банка.
    (2) Ни одно лицо не может быть ликвидатором, если оно:
    а) имеет судимость;
    b) в течение последних пяти лет привлекалось к гражданской ответственности за мнимые или притворные сделки, сделки, совершенные под влиянием заблуждения, путем обмана, насилия, в результате злонамеренного соглашения, или за нарушение доверительных (трастовых) обязательств;
    с) является обвиняемым в уголовном деле или ответчиком в гражданском процессе;
    d) не выполнило обязательств по уплате долга или процентов по отношению к какому-либо банку.
    (3) Для определения наличия/отсутствия конфликта интересов ликвидатор до назначения обязан представить Национальному банку информацию о своих личных и деловых интересах, а также о финансовых отношениях – своих, своей супруги и детей, в том числе:
    а) о долге ликвидируемому банку, работе в нем или правах собственности в нем;
    b) об отношениях за последние пять лет с любым банком в качестве его работника, руководителя или акционера с существенной долей;
    с) о финансовых, деловых или личных отношениях с любым лицом, имеющим определенные интересы в ликвидируемом банке или его активах, включая информацию относительно последующего устройства на работу к данному лицу;
    d) о невыполнении имущественных обязательств по отношению к любому банку за последние пять лет;
    е) о владении собственностью, составляющей конкуренцию недвижимому имуществу банка, если при ликвидации банка предполагается оценка, распоряжение и управление этим имуществом;
    f) об иных финансовых и деловых интересах, которые могут помешать ему беспристрастно выполнять функции ликвидатора;
    g) иную информацию, затребованную Национальным банком.
    (4) Одновременно с информацией, предусмотренной в части (3), лицо обязано представить сведения, свидетельствующие об отсутствии конфликта интересов в результате его личных интересов и отношений с Национальным банком, а в случае наличия такого конфликта – представить информацию об этом конфликте и обратиться к Национальному банку с просьбой о даче разрешения на осуществление функций ликвидатора несмотря на это.
    (5) До назначения лица ликвидатором Национальный банк должен удостовериться в отсутствии конфликта интересов, а в случае наличия такого конфликта – убедиться, что лицо способно действовать беспристрастно в силу нематериального характера конфликта, и назначить его в виде исключения.
    (6) В случае возникновения конфликта интересов после своего назначения ликвидатор в десятидневный срок со дня, когда он узнал о его возникновении, должен сообщить Национальному банку об этом, а также о мерах, которые он предпринял или собирается предпринять для устранения конфликта, и обратиться к Национальному банку с просьбой разрешить ему продолжить работу.
    (7) Если Национальный банк полагает такой конфликт интересов недопустимым, ликвидатор должен разрешить его так, чтобы это удовлетворило Национальный банк, или подать в отставку.
    (8) Ликвидатор обязан беспристрастно исполнять свои обязанности. В связи с этим он не вправе:
    а) осуществлять деятельность при возникновении конфликта интересов, за исключением случая, когда об этом конфликте сообщено Национальному банку, который разрешает ему продолжить работу;
    b) просить или принимать прямо или косвенно любые услуги, подарки, иные ценности и выгоды от любого лица, о котором ликвидатору известно, что оно преследует цель получения определенных преимуществ в связи с ликвидацией банка, или интересы которого будут существенно ущемлены в связи с выполнением или невыполнением ликвидатором некоторых полномочий;
    с) использовать или позволять использовать имущество Национального банка или имущество, которым ликвидатор вправе управлять, в своих интересах или в интересах третьих лиц, за исключением интересов Национального банка и ликвидируемого банка;
    d) давать обещания или принимать обязательства от имени Национального банка без его разрешения.
    (9) Ликвидатор не вправе разглашать информацию, составляющую банковскую, коммерческую или иную охраняемую законом тайну, иначе как в необходимых для осуществления полномочий пределах.
    Статья 38³. Сообщение о ликвидации
    Ликвидатор:
    а) в трехдневный срок после своего назначения вывешивает в каждом обособленном подразделении банка объявление об отзыве лицензии банка и начале его ликвидации с указанием фамилии и имени ликвидатора, даты и места, в котором он приступает к управлению банком;
    b) публикует указанное в пункте а) объявление в Официальном мониторе Республики Молдова, в газетах, распространяемых по всей территории республики, а также в местностях, где у банка имеются обособленные подразделения;
    с) в трехдневный срок после опубликования объявлений передает Национальному банку их копии.
    Статья 38⁴. Основные полномочия и права ликвидатора
    (1) Ликвидатор осуществляет полные и исключительные полномочия по руководству, управлению банком и контролю за ним (далее – управление банком) и принятию любых мер в целях эффективной ликвидации банка и получения максимальной суммы от продажи активов, включающие право:
    а) продолжать или прекращать любые операции банка;
    b) производить заем денежных средств под гарантию активов банка или без таковой;
    с) приостанавливать или ограничивать погашение обязательств, предусмотренных в четвертом подабзаце пункта g);
    d) привлекать специалистов, экспертов, профессиональных консультантов;
    е) управлять счетом банка;
    f) осуществлять взыскание задолженностей перед банком и истребовать его имущество, находящееся во владении третьих лиц, возбуждать судебные иски;
    g) выполнять любые операции от имени банка, учитывая при этом необходимость получения им предварительного разрешения Национального банка на осуществление следующих операций:
    - продажа любого актива банка, стоимость которого превышает 1 миллион леев;
    - предоставление на основе активов банка гарантий кредитору, предоставляющему банку новый кредит, превышающий 500 тысяч леев;
    - уменьшение или отмена любого требования к банку, превышающего 200 тысяч леев, действительность которого сомнительна;
    - погашение любых требований к банку (за исключением требований, вытекающих из взятых ликвидатором обязательств при выполнении им своих функций) до завершения процедур, предусмотренных статьями 389 и 3810, в том числе расчеты с вкладчиками и иными кредиторами в размере сумм, которые, по мнению Национального банка, могут быть использованы для этих целей, но с учетом при этом необходимости равного отношения ко всем вкладчикам и иным кредиторам, находящимся в аналогичных условиях.
    (2) Ликвидатор имеет и иные полномочия и права, предусмотренные настоящей главой.
    Статья 38⁵. Последствия возбуждения процедуры ликвидации
    (1) С момента вступления ликвидатора в управление банком:
    а) начисление процентов и пени по обязательствам банка прекращается;
    b) законный, договорный или иной срок, по окончании которого истекает или аннулируется любое право или долг банка, продлевается на шесть месяцев со дня истечения или аннулирования;
    с) осуществление каких бы то ни было прав на активы банка приостанавливается. Никакое право на активы не может осуществляться в период ликвидации банка, за исключением прав, предоставленных ликвидатору в соответствии со статьей 384;
    d) платежи или переводы активов банка, осуществленные в целях оказания предпочтения одному из кредиторов в течение трех месяцев до начала ликвидации или аффилированному лицу банка либо банку, связанному с банком, в течение года до начала ликвидации, становятся недействительными, за исключением платежей в размере до лимита гарантирования депозитов по каждому вкладчику в соответствии с Законом о гарантировании депозитов физических лиц в банковской системе № 575-XV от 26 декабря 2003 года;
    е) все полномочия органов управления банка переходят к ликвидатору, который становится единственным законным представителем банка. Ликвидатор может делегировать другим лицам лишь те полномочия, которые сочтет необходимыми, если Национальным банком не установлено иное;
    f) ранее принятые решения органов управления банка считаются неправомочными, если они не утверждены (не одобрены) ликвидатором, а также если они препятствуют осуществлению им своих полномочий и прав.
    (2) Платежи или переводы, в результате которых оказывается предпочтение одному из кредиторов, признаются преднамеренными, за исключением следующих случаев:
    а) платежи осуществлены банком в ходе текущей деятельности для полного или частичного погашения долга или иного обязательства банка кредитору;
    b) банк осуществляет перевод актива в обмен на эквивалент рыночной стоимости этого актива.
    (3) Лицо, ссылающееся на наличие обстоятельств, указанных в пункте d) части (1), обязано представить доказательства того, что соответствующие платежи или перевод активов являются преднамеренными.
    Статья 38⁶. Порядок ликвидации
    (1) В трехмесячный срок со дня вступления в управление банком ликвидатор проводит инвентаризацию его активов и передает Национальному банку копию описи, доступную для широкого ознакомления на постоянной основе.
    (2) Ликвидатор осуществляет предусмотренные статьей 387 меры с использованием прозрачной процедуры в соответствии с действующим законодательством таким образом, чтобы другие банки и иные заинтересованные лица могли представить свои предложения относительно активов.
    (3) Со дня вступления в управление банком ликвидатор может расторгнуть:
    а) трудовой договор с любым работником банка;
    b) договоры об оказании услуг, стороной которых является банк;
    с) договоры найма движимого и недвижимого имущества при условии уведомления за 30 дней собственника об осуществлении банком своего дискреционного права расторжения договора найма. Собственник не вправе требовать возмещения платы за наем после расторжения договора. При ликвидации никакой ущерб, связанный с расторжением договора, не возмещается.
    (4) В двухмесячный срок со дня вступления в управление банком ликвидатор:
    а) принимает необходимые меры по прекращению доверительных (трастовых) обязательств банка, возвращает собственнику все активы и материальные ценности, находящиеся в доверительном (трастовом) управлении банка, и производит окончательные расчеты по ним;
    b) направляет по указанным в регистрах адресам всем вкладчикам, иным кредиторам и клиентам, пользующимся услугами ответственного хранения ценностей, заказные уведомления о видах и суммах их требований к банку согласно регистрам и о необходимости изъятия клиентами, пользующимися услугами ответственного хранения, своих ценностей. В уведомлении указывается, что возражения могут быть представлены ликвидатору в месячный срок со дня получения уведомления.
    (5) Материальные ценности, находящиеся в банке на ответственном хранении и не изъятые собственником в указанный в уведомлении срок, поступают в управление ликвидатора для последующей передачи собственнику в соответствии с действующим законодательством.
    (6) Материальные ценности, находящиеся в банке на ответственном хранении вместе с описями и не изъятые собственником, считаются имуществом, на которое не могут претендовать другие кредиторы банка.
    (7) Ликвидатор представляет Национальному банку по его требованию отчеты и данные, связанные с ликвидацией банка.
    Статья 38⁷. Действия ликвидатора. Порядок продажи банка
    (1) Ликвидатор предпринимает следующие действия:
    а) с письменного разрешения Национального банка продает банк единым имущественным комплексом другому банку (банк-покупатель) с учетом положений настоящей главы;
    b) организует продажу и/или передачу части активов банка и передачу части обязательств банка другим банкам;
    с) ликвидирует активы банка в соответствии с настоящей главой.
    (2) Для совершения сделки купли-продажи, предус­мотренной пунктом а) части (1), банк-покупатель должен соответствовать следующим условиям:
    a) поддерживать регламентированный капитал на уровне не ниже двойного размера минимального капитала, установленного в части (1) статьи 5;
    b) его активы должны быть больше активов банка, являющегося предметом продажи;
    с) после осуществления сделки он будет соответствовать условиям, установленным в части (2) статьи 7.
    (3) В отступление от положений Закона об акционерных обществах № 1134-XIII от 2 апреля 1997 года решение банка-покупателя о совершении крупной сделки, связанной с покупкой банка в процессе ликвидации или его активов, принимается в соответствии с частью (1):
    a) советом банка простым большинством голосов – в случае, когда стоимость сделки составляет более 25 процентов, но не более 50 процентов стоимости активов банка-покупателя по последнему до принятия соответствующего решения балансу;
    b) общим собранием акционеров простым большинством голосов – в случае, когда стоимость сделки составляет более 50 процентов стоимости активов банка-покупателя по последнему до принятия соответствующего решения балансу.
    (4) Национальный банк отклоняет заявление о даче разрешения на продажу банка, если:
    a) считает, что финансовое состояние банка-покупателя станет неудовлетворительным;
    b) полагает, что продажа банка приведет к нарушению банком-покупателем требований по осуществлению финансовой деятельности, предусмотренных настоящим законом и нормативными актами, принятыми в целях его исполнения;
    с) представленные для получения разрешения документы содержат неполные, недостаточные или противоречивые данные или не представлены дополнительно истребуемые документы, необходимые для принятия решения о даче разрешения на совершение сделки.
    (5) В случаях, предусмотренных пунктами а) и b) части (1), ликвидатор вправе уменьшить стоимость некоторых обязательств таким образом, чтобы ни один из вкладчиков или иных кредиторов банка не получил сумму, меньшую чем в случае погашения обязательств банка в соответствии со статьей 38¹¹.
    (6) Из указанных в части (1) мер ликвидатор выбирает те, которые, по его мнению, позволят получить максимальную сумму от продажи банка или его активов и которые защищают интересы вкладчиков и иных кредиторов.
    (7) При определении суммы, которую можно получить в результате продажи банка или его активов, ликвидатор обязан:
    а) оценить различные предложения с учетом рыночной стоимости активов и использованием реальной ставки скидок;
    b) обосновать эту оценку и ее критерии, включая процентную ставку, ставку восстановления активов, стоимость поддержания активов и непредвиденные расходы.
    Статья 38⁸. Расходы, связанные с процессом ликвидации
    (1) Расходы, связанные с процессом ликвидации банка, осуществляются приоритетно относительно иных требований к банку и за счет его средств.
    (2) Оплата труда ликвидатора устанавливается Национальным банком и осуществляется за счет средств ликвидируемого банка, за исключением случая, когда ликвидатор является работником Национального банка.
    (3) Оплата труда лиц, привлеченных для оказания помощи ликвидатору в связи с ликвидацией банка, не должна превышать оплату труда банковских работников по оказанию аналогичных услуг.
    (4) В случае недостаточности средств для покрытия связанных с ликвидацией банка расходов согласно частям (1)–(3) их вправе покрыть Национальный банк.
    (5) Национальный банк вправе устанавливать условия и пределы расходов, связанных с ликвидацией банка.
    Статья 38⁹. Меры, предшествующие погашению требований к банку
    В двухмесячный срок с последнего дня, указанного в уведомлении, предусмотренном пунктом b) части (4) статьи 38⁶, ликвидатор:
    а) отклоняет требования, действительность которых сомнительна;
    b) определяет сумму долга каждому вкладчику, иному кредитору и классы приоритета погашения требований;
    с) составляет перечень утвержденных им требований для регистрации в Национальном банке;
    d) письменно уведомляет каждое лицо, требование которого не было полностью утверждено, об этом;
    е) трижды, с семидневным интервалом, публикует в Официальном мониторе Республики Молдова, в газетах, распространяемых по всей территории республики, а также в местностях, где у банка имеются обособленные подразделения, объявление, содержащее сведения о дне и месте, где можно ознакомиться с перечнем требований, а также о дне, когда ликвидатор представит Национальному банку этот перечень для регистрации, не выходящем за пределы 15 дней со дня опубликования последнего объявления;
    f) после регистрации перечня требований в Национальном банке направляет Фонду гарантирования депозитов в банковской системе полную информацию о личных депозитах, гарантированных в соответствии с Законом о гарантировании депозитов физических лиц в банковской системе № 575-XV от 26 декабря 2003 года.
    Статья 38¹⁰.Обжалование мер, предшествующих
                         погашению требований к банку
    (1) В двадцатидневный срок со дня регистрации перечня требований в Национальном банке любой вкладчик, иной кредитор, один или несколько акционеров банка, владеющих в совокупности не менее чем 10 процентами акций с правом голоса, могут обжаловать в Национальный банк действия ликвидатора, предусмотренные пунктами а) и b) статьи 38⁹. Национальный банк разрешает жалобу в месячный срок со дня ее подачи.
    (2) В случае обоснованности содержащихся в жалобе претензий Национальный банк издает распоряжение об изменении перечня требований и предложенного порядка их погашения.
    (3) Изменение перечня требований, зарегистрированного в Национальном банке, по истечении указанного в части (1) срока не допускается.
    Статья 38¹¹. Погашение требований к банку
                            и приоритет погашения требований
    (1) Погашение требований к банку в процессе ликвидации производится по истечении срока, предусмотренного статьей 38¹⁰, при условии их утверждения и регистрации перечня требований в Национальном банке, если настоящей главой не предусмотрено иное.
    (2) Утвержденные требования по личным депозитам, гарантированным в соответствии с Законом о гарантировании депозитов физических лиц в банковской системе № 575-XV от 26 декабря 2003 года, погашаются Фондом гарантирования депозитов в банковской системе в соответствии с указанным законом.
    (3) Утвержденные требования погашаются в порядке приоритетности в соответствии с установленными классами требований следующим образом:
    а) кредиты, предоставленные банку Национальным банком до назначения ликвидатора;
    b) невыплаченные суммы по личным депозитам, оставшиеся после осуществления выплат в соответствии с Законом о гарантировании депозитов физических лиц в банковской системе № 575-XV от 26 декабря 2003 года, в пределах, установленных Национальным банком;
    с) кредиты, предоставленные банку иными банками до назначения ликвидатора и обеспеченные залогом, предметом которого являются активы банка;
    d) кредиты, предоставленные банку после назначения ликвидатора;
    e) требования Фонда гарантирования депозитов в банковской системе в размере сумм, выплаченных в качестве возмещения гарантированных депозитов;
    f) невыплаченные суммы по личным депозитам, оставшиеся после осуществления выплат в соответствии с пунктом b);
    g) депозиты юридических лиц;
    h) суммы платежей в национальный публичный бюджет, полученных от налогоплательщиков, но не переведенных на соответствующие счета бюджетной системы;
    i) иные требования в календарном порядке платежей.
    (4) Утвержденные на основании решений судебных инстанций требования погашаются в порядке, установленном для классов требований, перечисленных в части (3).
    (5) В случае, если имеющаяся сумма для погашения требований любого из классов, указанных в части (3), недостаточна для их полного покрытия, стоимость каждого требования данного класса пропорционально уменьшается.
    (6) После погашения всех утвержденных требований оставшиеся действительные требования, не внесенные в установленный срок в перечень, указанный в пункте с) статьи 38⁹, также погашаются.
    (7) Погашение субординированных долгов осуществляется после погашения требований всех кредиторов банка и до погашения требований акционеров согласно части (8).
    (8) Активы, оставшиеся после погашения всех требований к банку, распределяются между акционерами с учетом их долей.
    Статья 38¹². Отчетность
    (1) После распределения (ликвидации) всех активов ликвидируемого банка ликвидатор представляет Национальному банку отчет.
    (2) После утверждения отчета Национальный банк и ликвидатор освобождаются от каких бы то ни было обязанностей, связанных с ликвидацией банка.
    Статья 38¹³. Ответственность ликвидатора
    (1) В случае несоблюдения ликвидатором настоящего закона Национальный банк отстраняет его.
    (2) За совершение противоправных действий в процессе осуществления полномочий ликвидатор несет ответственность за правонарушение или уголовную ответственность в соответствии с законом.
    (3) Разногласия и споры между ликвидатором, Национальным банком и иными лицами в связи с ликвидацией банка рассматриваются в соответствии с частью (7) статьи 38.”.
    Ст.II. – В Закон о гарантировании депозитов физических лиц в банковской системе № 575-XV от 26 декабря 2003 года (Официальный монитор Республики Молдова, 2004 г., № 30–34, ст.169), с последующими изменениями, внести следующие изменения:
    1. В статьях 3 и 19–21 слова „процесс несостоятельности” заменить словами „процесс ликвидации в связи с несостоятельностью” в соответствующем падеже.
    2. В части (2) статьи 7 и статье 23 слова „управляющий процессом несостоятельности” заменить словом „ликвидатор” в соответствующем падеже.
    3. Часть (1) статьи 20 изложить в следующей редакции:
    „(1) В случае невозможности выплаты депозитов банком ликвидатор    в месячный срок после регистрации перечня требований в Национальном банке согласно Закону о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 года передает Фонду в установленном им порядке полную информацию по данным депозитам.”.
    Ст.III. – В Закон о несостоятельности № 632-XV от 14 ноября 2001 года (Официальный монитор Республики Молдова, 2001 г., № 139–140, ст.1082), с последующими изменениями, внести следующие изменения:
    1. В части (2) статьи 1 слова „банкам и другим финансовым учреждениям,” исключить.
    2. Пункт а) части (3) статьи 73 исключить.
    3. Главу IX исключить.
    Ст.IV. – Процессы ликвидации банков в связи с несостоятельностью, возбужденные после 15 февраля 2002 года, но до вступления в силу настоящего закона, регулируются в соответствии с законодательством, действовавшим на день возбуждения этих процессов.
 
ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПАРЛАМЕНТА                                      Владимир ВОРОНИН 

№ 27-XVII. Кишинэу, 15 июня 2009 г.